Лучшие дебетовые карты с бесплатным обслуживанием

Банковские карты без кредитного лимита (дебетовые, как правильно их называть) — крепко вошли в жизнь современного общества. На них можно получать заработную плату и все социальные выплаты. Получить “пластик” можно при открытии счета/вклада в любом банке. Карту могут выдать и при одобрении кредита. Зачастую они идут не бесплатные. Банк может запросить некую сумму за изготовление “пластика” либо брать комиссию за пользование.

Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием — это полезный и востребованный инструмент для сбережения денежных средств, осуществления платежей и переводов, снятия наличных. Мы изучили все предложения от банков и составили рейтинг самых лучших.

ТОП-9 лучших дебетовых карт с бесплатным обслуживанием

Мы поможем вам изучить перечень лучших дебетовых карт для физических лиц, за обслуживание которых не нужно платить, сравнить банковские продукты и подобрать для себя самый лучший вариант. Такая карта может стать полезным инструментом и надежным помощником.

Карта Польза от банка Home Credit

Одна из самых привлекательных дебетовых карт в этом году — это Польза от банка Home Credit. Она бесплатна, причем нет никаких дополнительных условий и может предложить вам хорошую кэшбэк-программу.

• карта бесплатная;
• начисление кэшбэка от одного до тридцати процентов;
• на остаток банк начисляет до 5 процентов годовых.

Условия программы от “Хоум Кредит” не особо отличаются от тех, что предлагают другие известные банки:

• 1 % — за все покупки;
• 5 % — за покупки в выбранной категории (ежемесячно можно выбрать 3 категории для получения повышенного кэшбэка);
• до 30% — если захотите что-то приобрести у партнеров банка.

Дополнительное преимущество данной кэшбэк-программы — вы можете оплатить подписку баллами, которые вам удалось скопить. Срок подписки может варьироваться от одного до двенадцати месяцев. Вдобавок, увеличенный кэшбэк начисляется за 5 первых покупок в выбранной категории. Если умело использовать эту возможность можно вернуть хорошие суммы.

Альфа-Карта от Альфа-Банка

Одна из лидирующих дебетовых карт на сегодня – это предложение от Альфа-Банка. Весь период обслуживания карты абсолютно бесплатен. Никакие особые условия выполнять не нужно. Всё просто и бесплатно.

• карта бесплатная;
• начисление кэшбэка от 1,5 до 2 процентов;
• на остаток банк начисляет до 5 процентов годовых.

Альфа-Банк подарит вам хороший кэшбэк. Не каждый банк может вернуть 1,5% с покупок. Единственное условие, с карты нужно потратить минимум 10 тысяч рублей в месяц. Тогда в следующем у вас будут начисление 1,5%.

Тем, у кого расходы с карты значительно выше (от ста тысяч рублей можно рассчитывать на кэшбэк до двух процентов).

Начисление выплачивают в виде бонусных баллов, которыми можно оплатить любую покупку, меньшую или равной по стоимости.

Tinkoff Black от банка Тинькофф

По умолчанию карта от Тинькофф банка не идёт бесплатной. В тариф изначально включена комиссия за обслуживание в размере 99 рублей. Но это можно легко исправить двумя способами.

• 1 способ. Открыть вклад на сумму не менее пятидесяти тысяч рублей или сделать инвестиции в Тинькофф банк. Это официальный способ, как можно сделать карту бесплатной.
• 2 способ, который никто не афиширует. Чтобы ежемесячно экономить 99 рублей на обслуживании достаточно написать через приложение в чат поддержки с просьбой сменить тариф. Тогда вам предложат программу лояльности и карта станет абсолютно бесплатной.

Обратите внимание! При смене тарифа вам не будет приходить процент на остаток, в том случае, если на карте хранится менее 100 тысяч рублей.

Поэтому, если на карте вы храните от 34 до 100 тысяч рублей не стоит отказываться от комиссии, так как доход и так будет превышать 99 рублей в месяц. Комиссия будет покрыта (карта станет бесплатной), а где-то и выйдите в плюс.

• карта бесплатная, если отправить запрос в техническую поддержку;
• начисление кэшбэка от одного до тридцати процентов;
• на остаток начисляют до 3,5 процентов годовых.

У карты большое преимущество – кэшбэк начисляют настоящими рублями, а не баллами.

Ежемесячно владелец получает компенсацию расходов на свой баланс. Стандартно начисляется один процент за любые оплаты картой, 3-8 процентов (в среднем – 5 процентов) за покупки в выбранных категориях. За покупки у партнеров Тинькофф банка можно вернуть до 30% кэшбэка.

Дебетовая Кэшбэк карта Райффайзенбанка

Изготовление дебетовой карты, так же как и ее обслуживание для клиентов Райффайзенбанка абсолютно бесплатно. В банкомат Райффайзена и у партнеров банка снятие наличных осуществляется без комиссии. Клиентам других банков можно переводить до ста тысяч рублей в месяц (так у всех банков установлен лимит) по системе быстрых платежей.

• Карта бесплатная.
• Начисление кэшбэка – 1,5 процента.
• На остаток процент не начисляется.

Уникальность данной дебетовой карты – это правила возвращения кэшбэка. Не нужно выбирать категории, чтобы получать повышенный кэшбэк. Банк начисляет 1,5% буквально на все категории.

К тому же отсутствуют ограничения по сумме. Также плюсом является кэшбэк в качестве реальных денег на балансе, а не бонусных баллов.

Opencard от Банка Открытие

Карту Opencard нельзя назвать абсолютно бесплатной лишь по одной причине – за изготовление придется заплатить 500 рублей. Банк Открытие ввел плату в целях защиты, чтобы карту брали только те, кто планирует ей пользоваться. Но банк вернет вам эти 500 рублей, когда вы потратите с карты первые десять тысяч. Кэшбэк тоже присутствует от одного процента на любые категории. Со временем, при соблюдении некоторых условий возможно увеличение кэшбэка до одиннадцати процентов.

• изготовление карты – 500 рублей. После оплаты 10000 рублей картой банк вернет эти деньги;
• начисление кэшбэка – 1-11 процентов;
• на остаток банк начисляет до 4%.

Процент на остаток Открытие начисляет по накопительному счету под названием “Моя копилка”, а не на остаток по карте. Деньги со счета, конечно, можно перевести на карту, но для кого-то это покажется недостатком.

Карта Digital от Экспобанка

Настоящий “пластик” для активных пользователей цифровых сервисов.

Если вы пользуетесь YouTube Premium, Яндекс.Плюс, Combo от Mail.ru, PlayStation Network и другими аналогичными сервисами, то эта дебетовая карта придется вам по нраву.

• карта бесплатная;
• начисление кэшбэка – 1%;
• на остаток начисляется 3%.

Вам нужно пользоваться ей как обычной банковской карточкой и за это Экспобанк подарит вам бонусные баллы. Если расходовать картой от десяти тысяч рублей в месяц вы получите 1% кэшбэка. На остаток вы получите бонусы. Все бонусы можно тратить на оплату подписок в цифровых сервисах.

Дебетовая карта “Прибыль” от Уралсиба

Банк Уралсиб также предлагает своим клиентам получение дебетовой карты под названием “Прибыль”. Этот банковский продукт может быть не бесплатным, но Уралсиб предлагает в целом лояльные условия. Данный вариант обязательно стоит рассмотреть.

Чтобы карта была без платного обслуживания необходимо тратить с нее всего одну тысячу рублей в месяц либо просто держать на карте не менее пяти тысяч рублей. Все очень просто и легко выполнимо. Если не выполнять эти условия, то придется платить комиссию в размере 49 рублей, что тоже, допустимо.

• Карта бесплатная, если выполнить одно из двух простых условий.
• Начисление кэшбэка – 1-3%.
• На остаток начисляется до 5.25%.

Преимуществами карты от Уралсиба можно назвать начисления высокого процента на остаток – вплоть до 5,25 процентов годовых. Также банк возвращает хороший кэшбэк – до 3%. Единственное, кэшбэк начисляется в качестве баллов и перевести их в рубли не получится. Потратить его можно на благотворительность, подарочные сертификаты, бронь авиа и ж/д-билетов и отелей.

Кстати, снять наличные можно в любом банкомате любого банка. При сумме от трех тысяч снятие без комиссии.

Мультикарта от банка ВТБ

Банк ВТБ также может предложить вам дебетовую мультикарту с массой дополнительных возможностей, за которые не снимается комиссия. Снять можно до 350 тысяч рублей в день, причем без комиссии. К тому же, не только в банкомате ВТБ, но и у партнеров.

Также по номеру телефона можно сделать денежный перевод до ста тысяч рублей в месяц. Правда для этого нужно перейти на систему быстрых платежей ЦБ.

• Карта бесплатная.
• Начисление кэшбэка – 1-15 процентов.
• На остаток начисляется до 4,5%.

Банк предлагает заманчивые условия возврата кэшбэка. Можно получить бонусные рубли или мили для покупки билетов. Бонусы можно поменять на настоящие деньги или сделать покупку в каталоге (к примеру, купить билеты онлайн).

Банк предлагает несколько бонусных опций, вы можете сами выбрать понравившуюся – от привычной всем кэшбэк-программы до расхода бонусов в инвестиции или увеличения процентной ставки по вкладу.

Если каждый месяц с карты тратить не менее десяти тысяч рублей в месяц, то на остаток банк начислит вам процент. Если вы захотите взять кредит и будете соблюдать это условие, то процентная ставка снизится на один процент.

Пенсионная карта от ПСБ

Завершает наш рейтинг карта созданная специально для пенсионеров, которые пользуются системой МИР от Промсвязьбанка. Оформление карты возможно лишь тем, кто достиг пенсионного возраста или же тем, кому до выхода на пенсию осталось менее одного года.

Карта на самом деле предлагает достойные условия для пенсионеров.

• Карта бесплатная.
• Начисление кэшбэка – до 3 процентов.
• На остаток начисляется до 5%.

Еще один плюс предложения от Промсвязьбанка — это оплата ЖКХ без комиссии.

Какую карту выбрать?

Сейчас на рынке банковских существует множество предложений дебетовых карт с абсолютно бесплатным обслуживанием. Отсутствие комиссии никак не связано с наличием дополнительных требований к владельцу.

Огромный выбор карт с бесплатным обслуживанием позволяет подобрать для себя действительно тот вариант, который больше устраивает. Кто-то выберите карту, где банк предлагает кэшбэк деньгами, а не баллами. В таком варианте идеально подойдёт Райффайзенбанк или Тинькофф. Кто-то захочет повышенный кэшбэк в какой-то категории, тогда на помощь придёт Home Credit. А кому-то удобнее получать баллы и оплачивать ими онлайн сервисы, как предлагает Экспобанк.

Как видите, все очень индивидуально и посоветовать один какой-то банк мы вам не можем. Выбирайте то, что подходит именно вам.

Отзывы о картах

Отзывы о дебетовых картах имеют как положительный, так и отрицательный характер. Но изучая отзывы в сети можно сделать вывод, что кто умеет пользоваться, тот доволен. Если внимательно ознакомиться с предложениями банков и выполнять их требования можно пользоваться картой абсолютно бесплатно, да ещё и получать баллы и другие преимущества.

А негативные отзывы чаще оставляют тот, кто просто сам не разобрался в условиях. Поэтому, будьте внимательнее и тогда вы всегда будете в плюсе!

Может ли дебетовая карта быть абсолютно бесплатной?

Ответ — да. Это доказывает наш рейтинг.

Конечно, многие банки предлагают перед этим выполнить некоторые условия. К примеру, банк просит тратить с карты некую сумму в течение расчётного периода или держать на карте какую-то символическую сумму.

Также бесплатной может быть и виртуальная карта. “Пластика” у вас не будет, но оплачивать через интернет или тот же Google Pay возможность у вас будет. Также можно делать переводы на другие счета и другим пользователям. Получить виртуальную карту, можно открыв электронный кошелек (например, виртуальные карты предлагают QIWI и Яндекс.Деньги, ныне Юmoney).

Условия обслуживания всегда прописаны в договоре. Читайте их внимательно. Люди сами редко обращают внимание на дополнительные условия, поэтому у них могут списываться деньги и это не вина банка.

Срок бесплатного обслуживания

Сроки оплаты за обслуживание карты зависят от условий договора. Стандартный расчет определяется годовым обслуживанием, но по некоторым картам сроки определяются в течение месячного периода.

Какие банки выдают карту без годового обслуживания?

Как показывает изучение рынка очень много банков предлагает выдачу бесплатной дебетовой карты. Взять те же банки из нашего рейтинга: Home Credit, Альфа-Банк, Тинькофф, Райффайзенбанк, Открытие, Экспобанк, Уралсиб, ВТБ, ПСБ. Также к этому списку можно добавить МТС банк, Сбербанк и Росбанк. И скорее всего, этот список будет только расти.

Если вы планируете завести себе экономичную дебетовую карту, то оставьте свой выбор на классической и стандартной Виза или Мастеркард. Потому что золотые и платиновые карты обходятся в разы дороже.

Дополнительная информация по бесплатным дебетовым картам в России

В чем отличия дебетовой карты от зарплатной?

Основным отличием зарплатной карты от простой дебетовой можно выделить невозможность подключения каких-то дополнительных услуг. Например, не стоит рассчитывать на овердрафт, кэшбэк и акции. Дебетовая карта, в свою очередь, предлагает больше возможностей своему владельцу. В результате, зарплатная карта предоставляет владельцу несколько ограниченный набор функциональных возможностей.

Со скольки лет можно получить банковскую карту?

Дебетовая карта с 14 до 18 лет. С 14 лет гражданин России может завести счет в банке.

Сколько делается дебетовая карта СберБанка в 2021 году?

Карта будет выпущена в течение 1–2 рабочих дней. Доставка до отделения занимает от 1 до 14 дней. Сайт банка сообщает ориентировочную дату готовности к выдаче.

Почему пользоваться дебетовыми картами удобно

Как показывает статистика, в России дебетовые карты пользуются большей популярностью, чем кредитные. Это напрямую связано с легкостью использования и наличием множества положительных условий и бонусов.

Дебетовая карта — это полезная штука, которая помогает рациональнее тратить денежные средства. Для многих жителей России она стала главным финансовым инструментом и полностью вытеснила наличный расчет.

Памятка преимущества дебетовых карт:

1. Благодаря наличию дебетовой карты можно совершать любые различные покупки в магазинах и не только. Везде, где принимают безналичный расчёт. Чтобы что-то приобрести не нужно брать с собой наличные деньги (тем более это не очень безопасно). Не придётся гадать, какая сумма может потребоваться. Все что вам нужно с собой, это маленький “пластик”.
2. Также с помощью дебетовой карты вы можете делать любые онлайн покупки через интернет-магазины, онлайн-сервисы. Сама карта имеет ряд реквизитов, и с помощью них вы и можете без проблем делать покупки в интернете, что довольно удобно. Большинство дебетовых карт работают на основе международных платежных систем, которые позволяют делать покупки даже на иностранных сайтах.
3. Нужны наличные? С банковской карты вы можете снять наличные в любом банкомате в любое время суток. Найти ближайший банкомат сейчас не проблема.
4. Дебетовой картой можно легко и быстро совершать финансовые операции. Оплатить квитанции за ЖКХ можно не выходя из дома (а не как раньше люди оплачивали квитанции на почте или в отделении банка).
5. “Пластик” гораздо безопаснее с собой носить, чем брать с собой наличные деньги. Наличные можно выронить или украсть, а карта благодаря максимальной степени защиты поможет сберечь ваши средства. Без вашего пароля никакой злоумышленник не снимет ваши деньги. Да и во время распространения коронавирусной инфекции расплачиваться бесконтактно гораздо безопаснее для здоровья.

Любая банковская карта гораздо лучше наличных денег. Также она удобнее, занимает минимум места в кошельке. Можно забыть про мелочь во всех карманах. В случае утраты всегда можно выпустить новую банковскую карту и дальше использовать ее услуги.

Где оформить дебетовую карту

Сейчас в каждом городе много отделений банков, которые предлагают выпуск бесплатной дебетовой карточки. Выбирайте тот банк, который вам больше по душе. Также дебетовую карту можно получить не выходя из дома, а пригласив менеджера к себе домой (например, если в городе нет офиса Тинькофф банка, то можно оформить ее таким способом и получить “пластик” через 2-3 дня).

Внимательно изучите наш рейтинг, вы мы собрали для вас самые лучшие предложения отечественных банков. Уверены, что вы обязательно найдете тот банковский продукт, который будет полностью соответствовать всем вашим требованиям. Главное, внимательно читайте условия банков.