О Деньгах

Сегодня бумажные деньги отходят на второй план, вытесняемые электронными продуктами. Среди многообразия банков особой популярностью пользуется Тинькофф – первый банк, работающий дистанционно. Те, кто много лет сотрудничает с Тинькофф, уже успели оценить все преимущества денежных переводов, которые предлагает банк.

Кредитная и дебетовая карта – особенности переводов

Держатели дебетовых карт могут переводить денежные средства клиентам Тинькофф мгновенно и без комиссии. Банк не выставляет определенные лимиты по данным операциям, можно переводить любые суммы, не превышающие размер денежных средств на счете.

Если вы хотите осуществить перевод денежных средств с кредитной карты, вы должны помнить о том, что любая операция перевода приравнивается банком к обналичиванию средств. То есть банк выставляет процент за данный перевод.

Важная информация! Перевод средств с пластиковой карты подразумевает следующие нюансы:

• вам начисляется процент в размере 2,9 от суммы перевода плюс 290 руб.;
• после перевода денежных средств заканчивается льготный период, который был предусмотрен тарифным планом.

Карты Тинькофф – как осуществлять переводы

Банк Тинькофф предлагает своим клиентам несколько способов денежных переводов, каждый из них достаточно прост и удобен.

Какие способы перевода предлагает банк

Переводы с карты Тинькофф можно осуществлять следующими способами:

1. По номеру карты. В разделе “переводы” необходимо вписать номер карты получателя, сумму и подтвердить операцию. Если вы делаете перевод клиенту российского банка, вам даже не потребуется авторизоваться на сайте. Авторизация требуется только в том случае, если получатель средств является иностранным клиентом. Переводы внутри банка не предполагают комиссии, переводы клиентам других банков подразумевают 1,5% от суммы. Также возможна дополнительная комиссия банка – эмитента. Если перевод предполагает комиссию, она будет отражаться на экране до момента совершения перевода.
2. По реквизитам счета. Данный способ удобен в том случае, если осуществляется перевод клиенту Тинькофф на сумму более 20 тыс. руб. Алгоритм действий при переводе: выбираем вкладки “платежи” – “переводы” – “по номеру счета”. Для осуществления перевода вам необходимо будет указать БИК банка получателя, номер счета, личные данные. Иногда может потребоваться заполнение графы “назначение платежа”. Вводим сумму, которую хотим списать со счета и нажимаем кнопку “продолжить”. Данная схема подходит для перевода через мобильное приложение. Если вы хотите совершить перевод через сайт, потребуется выбрать вкладки “платежи” – “перевести” – “по реквизитам”. Далее заполните все необходимые данные и нажмите кнопку “перевести”.
3. По номеру телефона. Самый быстрый способ. В разделе “переводы” вы выбираете перевод по номеру телефона. Номер можно ввести вручную или выбрать из контактов вашей записной книжки. Кроме того, вы можете отправить получателю ссылку на перевод для того, чтобы он сам мог выбрать счет для зачисления денежных средств.
4. По bluetooth. Опция, доступная только держателям пластиковых карт Тинькофф. Перевод средств будет возможен только в том случае, если телефоны отправителя и получателя будут находиться в непосредственной близости. Для того, чтобы осуществить перевод, потребуется включить bluetooth на двух телефонах. Не забудьте сделать устройство доступным для других пользователей. После в мобильном приложении выбрать вкладку “платежи” – “переводы” – “переводы рядом” – “продолжить”. Система покажет всех активных получателей, находящихся рядом. Вам потребуется выбрать необходимое устройство из списка и нажать кнопку “перевести”.
5. По номеру договора. Данный способ подойдет только в том случае, если получателем платежа выступает клиент Тинькофф. Совершить данный перевод можно как на сайте банка, так и в приложении. Алгоритм действий будет таков: нажмите «Платежи» → «Переводы» → «По номеру договора». Интересно, что в данной графе можно вводить не только номер договора, но и использовать QR-код, который должен быть выслан вам получателем денежных средств. После ввода данных нажимаем кнопку “перевести”.
6. Через банкоматы Тинькофф. Банкомат банка можно встретить в любом крупном торговом центре. Вам даже не потребуется вставлять карту – достаточно просто приложить ее к значку бесконтактной оплаты. В разделе “главное меню” нужно выбрать “переводы” и совершить платеж удобным для вас способом – по номеру телефона или карты.
7. Через чат. Сотрудник Тинькофф не смогут перевести денежные средства другому человеку, опираясь лишь на устные просьбы клиента. Однако, если у вас возникли сложности с переводом, вы можете позвонить по телефону горячей линии, и оператор подробно расскажет вам, как совершить необходимый перевод.

Для того, чтобы осуществить любой из вышеуказанных переводов, не обязательно устанавливать мобильное приложение – пользователь может перевести денежные средства через официальный сайт банка.

Особенности переводов денежных средств

Как и любой банк, Тинькофф выставляет определенный ряд правил и особенностей относительно денежных переводов.

В течение какого времени будет отправлен и зачислен перевод

Как правило, платежи отправляются и зачисляются мгновенно. Однако, если банк-эмитент будет проверять транзакцию, денежные средства могут поступить получателю с задержкой до 1 дня.

Какой размер комиссии за переводы с дебетовой карты

Любые переводы клиентам Тинькофф всегда бесплатны. Если вы переводите денежные средства клиентам других банков на сумму выше 20 000 руб., банк выставляет комиссию 1,5% на сумму, превышающую лимит, но не менее 30 руб.

Если вы используете систему быстрых платежей для перевода средств клиентам другой кредитной организации, переводы будут без комиссии, при условии, что вы не превысили установленный банком лимит.

Также Тинькофф предлагает своим клиентам подключить подписку Tinkoff Pro – наличие данной подписки позволяет переводить до 50 000 руб. в рамках расчетного периода без комиссии.

Лимиты банка Тинькофф на переводы средств

Лимиты, установленные банком на переводы с карту на карту физическими лицами, относятся к категории технических ограничений, поэтому их никак не получится изменить.

Переводить деньги с карты на карту можно не более 5 раз в день, при этом сумма единовременного перевода не может превышать 100 тыс. руб.

Если вам необходимо перевести более крупную сумму, придется воспользоваться официальным сайтом Тинькофф. Однако, и в данном случае банк выставляет ряд ограничений:

• за сутки вы не сможете перевести более 150 тыс. руб.;
• разрешено проведение 10 транзакций в день;
• клиент может перевести суммарно 1,5 млн. руб. в месяц.

Если вы пользуетесь платежной системой МИР и Visa, лимиты будут следующими:

• переводы не более, чем на 170 тыс. руб. в сутки;
• за 4 дня разрешены не более 30 транзакций на сумму 300 тыс. руб.

Как сделать перевод регулярным

Если вы часто повторяете одни и те же операции, вам будет удобно создать регулярный платеж. Благодаря такому шаблону вам не нужно будет постоянно вводить реквизиты и сумму. Алгоритм создания шаблона следующий:

• в ленте событий потребуется выбрать любую операцию, необходимую сделать регулярной;
• добавляем ее в избранное, озаглавливаем для удобства;
• подтверждаем операцию смс, поступившей на телефон;
• шаблон готов. Количество шаблонов неограниченно, полный перечень шаблонов можно посмотреть во вкладке “платежи” – раздел “избранное”.

После того, как шаблон готов, переходим к созданию регулярного платежа:

• заходим в список шаблонов;
• выбираем нужный шаблон, переходим в “детали счета” – “редактировать” – “сделать регулярным” (значок “редактировать” будет находиться в правом верхнем углу;
• выбираем дату и периодичность платежа – раз в неделю, раз в 10 дней или по определенным числам;
• после того, как операцию будет подтверждена кодом из сообщения, платеж станет автоматическим.

Перевод средств в другие банки – в чем особенность

Клиенты, установившие в приложении Систему быстрых платежей, могут совершать переводы в другие банки без комиссии в пределах, установленных тарифным планом.

Если вам необходимо сделать перевод клиенту другого банка (Сбербанк, Альфа банк, ВТБ, Евросеть, Мегафон, МТС и пр.), комиссия будет составлять 1,5% от суммы перевода, но не менее 30 руб.

Если вы осуществляете перевод в банки Золотая Корона или Связной, сумма комиссии составит 1%. Максимальный лимит для перевода – 150 тыс. руб. в сутки.

Особенности переводов с кредитной карты

Клиентам Тинькофф всегда доступен перевод с кредитной карты – при этом допускается использование как заемных, так и собственных средства. Однако, прежде чем осуществить перевод, внимательно ознакомьтесь с условиями вашего тарифного плана. Если вы осуществляете перевод, используя заемные средства, банк выставит вам комиссию, приравнивая данную операцию к снятию наличных.

Что касается собственных средств, находящихся на кредитной карте, тут имеется ряд особенностей:

• за переводы до 20 тыс. руб. в месяц комиссия не предусмотрена;
• за любые переводы, превышающие установленные лимит, с вас спишется комиссия от 30% до 49,9% (это зависит от вашего тарифного плана).

Куда обратиться, если средства не зачислились

Если вы столкнулись с ситуацией, когда платеж успешно прошел, но деньги так и не зачислились получателю, вам необходимо обратиться на горячую линию банка Тинькофф. Причин, по которыми средства не зачисляются, может быть две – внутренняя задержка и некорректные реквизиты.

Иногда средства не зачисляются получателю, если отправлена крупная сумма. Перевод попадает на контроль службы безопасности и проходит только после того, как оператор свяжется с отправителем для подтверждения его личности.

Если выяснится, что вы неправильно указали реквизиты получателя, свяжитесь с оператором Тинькофф через чат или по телефону. Реквизиты получателя можно будет отредактировать в том случае, если вы совершали перевод в нерабочее время, и он еще не прошел. Если денежные средства уже отправлены, сотрудник направит в банк получателя письмо – уточнение с верными реквизитами.

Можно ли отменить платеж

Совершенный перевод отменить будет нельзя. Обусловлено это тем, что отправитель денежных средств самостоятельно ввел все данные и подтвердил операцию. Тинькофф рекомендует внимательно проверять введенные данные перед отправкой перевода.

Часто задаваемые вопросы