Как инвестировать деньги в пассивный доход, чтобы пассивный доход был 100000 рублей (2000 долларов) в месяц

Если у вас есть несколько тысяч долларов для инвестирования, вы можете легко использовать их для получения дивидендов, которые приносят вам 100 000 в месяц (2000 долларов). Это примерно 20000 долларов в год в виде дивидендов!

Я знаю, что вы, вероятно, думаете, что это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой (и вы должны быть правдой!), Особенно когда 10-летние казначейские облигации теряют всего 0,7%, а типичные акции S&P 500 не намного лучше – 1,7%.

Как зарабатывать 2000 долларов (100 тысяч рублей) в месяц на дивидендах

Ежемесячный дополнительный пассивный доход – отличный способ достичь финансовых целей, оплачивать счета или иметь дополнительные деньги на забавные дополнения. Вот как настроить портфель пассивного дохода, чтобы вы могли зарабатывать 100 000 рублей в месяц в виде дивидендов.

Является ли идея найти время, чтобы заработать дополнительные деньги, подавляющей? Вы уже на пределе всех требований своей жизни?

Зарабатывая деньги во время сна, вы можете увеличить свой доход, не выясняя, как еще больше разделить свое время. Сделайте работу заранее, чтобы вы могли продолжать получать пассивный доход с небольшими дополнительными усилиями. Первоначальные усилия вряд ли будут зависеть от количества времени, которое вы тратите на повседневную работу.

2000 долларов (100 тыс. р) в месяц в виде дивидендов – значительная цель, особенно если вы только начинаете. Это может занять некоторое время.

Если вам не нужны деньги в краткосрочной перспективе для оплаты счетов, подумайте о том, чтобы позволить реинвестировать прибыль, чтобы вы могли продолжать автоматически наращивать свой портфель, одновременно покупая дополнительные акции.

Давайте посмотрим, как вы можете спланировать покупки акций, чтобы получать ежемесячный доход в размере 2000 долларов США или любую необходимую сумму.

Одно небольшое замечание, которое я должен упомянуть. У меня нет лицензии на финансовое планирование. Содержимое этого веб-сайта следует рассматривать в информационных целях и не следует рассматривать как инвестиционный совет. Всегда проводите собственное исследование, прежде чем принимать финансовые решения. Или обратитесь к своему любимому финансовому специалисту за дополнительной информацией о том, что лучше всего сделать в вашей ситуации.

Сколько денег вам нужно инвестировать, чтобы получать дивиденды в размере 2000 долларов (100000 рублей) в месяц?

Чтобы получать дивиденды в размере 100 тыс.р. в месяц, вам необходимо инвестировать от 1 млн руб до 10 млн. р. Точная сумма денег, которую вам нужно будет инвестировать для получения дивидендного дохода в размере 2000 долларов в месяц, зависит от дивидендной доходности акций.

Дивидендная доходность – это доходность инвестиций в приобретаемые вами акции в виде дивидендов. Чтобы рассчитать дивидендную доходность, разделите годовой дивиденд, выплачиваемый на акцию, на текущую цену акции . Вы получаете X% дивидендов за вложенные деньги.

Вы можете подумать, что кратчайший путь к вашей цели – наполнить свой портфель акциями с более высокой дивидендной доходностью. Общая рекомендация для «обычных» дивидендных акций – целевая дивидендная доходность в диапазоне от 2,5% до 3,5%.

Контрольный диапазон был основан на фондовом рынке до 2020 года и того неожиданного года, которым он оказался. Таким образом, вы можете проверить дивидендную доходность по средней цене и 52-недельному максимуму, чтобы увидеть, как акции действительно выстраиваются по сравнению с просмотром только по текущей цене.

Чтобы не усложнять этот пример, давайте сделаем все вычисления на основе дивидендной доходности 3% и сосредоточимся на ежеквартальных выплатах по акциям.

По большинству дивидендных акций дивиденды выплачиваются 4 раза в год. Чтобы покрыть каждый месяц в году, вам нужно купить как минимум 3 разных акции.

Если каждый платеж составляет 2000 долларов, вам нужно будет инвестировать в акции, достаточные для получения 8000 долларов в год от каждой компании.

Чтобы оценить, как вам нужно инвестировать в каждую акцию, разделите 8000 долларов на 3%, в результате чего холдинговая стоимость составит 266 667 долларов. А затем умножьте это на 3, чтобы получить общую стоимость портфеля около 800 000 долларов. Немалые деньги, особенно если вы начинаете с нуля.

И при такой общей стоимости вы, вероятно, захотите инвестировать в несколько акций, поэтому распределите риск. Инвестирование в фондовый рынок всегда сопряжено с определенным риском.

Возьмите мою шпаргалку по выплате дивидендов

Присоединяйтесь к нашему списку рассылки и получайте мою БЕСПЛАТНУЮ шпаргалку, которая расскажет вам о типичных схемах выплаты квартальных дивидендов, как найти информацию, а также листы, которые помогут вам начать планирование вашего ежемесячного портфеля дивидендов.

Как найти акции с более высокой дивидендной доходностью…

Если вы вернетесь к приведенной выше математике и поймете, что вы можете уменьшить свои вложения, купив акции с более высокой дивидендной доходностью, подождите минуту.

Теоретически это может сработать, но дивидендные акции с доходностью выше 3,5% обычно считаются рискованными.

В «нормальных» маркетинговых условиях более высокая дивидендная доходность «обычных акций» может отражать проблемы компании. Есть опасения, что компания снизит стоимость акций. Более низкая цена за акцию увеличивает дивидендную доходность.

Потратьте некоторое время на чтение комментариев на таком сайте, как SeekingAlpha. Хотя у каждого свое мнение, вы можете получить представление о текущем статусе компании и общих представлениях о надежности дивидендов. Есть ли консенсус в отношении вероятности сокращения дивидендов?

Если компания снизит дивиденды, цена акций, скорее всего, будет снижаться и дальше. Вы обнаружите как дивидендный доход, так и стоимость портфеля.

Неизвестно, что произойдет на 100%, и вы можете только догадываться на основании общедоступной информации. Это ваш призыв к риску, на который вы готовы пойти. Как и во всех инвестиционных покупках, убедитесь, что вы информированный инвестор, прежде чем решите, что готовы пойти на риск.

Как выбрать дивидендные акции для ежемесячной выплаты дивидендов

Квартальные выплаты дивидендов являются наиболее распространенной структурой выплат. Некоторые дивидендные акции также могут выплачиваться ежемесячно, один раз в год, два раза в год или даже реже.

Продолжая исходный пример с использованием ежеквартальных платежей, вам необходимо купить как минимум 3 разные акции, которые следуют определенным схемам оплаты. И, учитывая размер цели, вы, вероятно, захотите инвестировать больше, чем просто в 3 акции.

Прежде чем это станет казаться невозможным, многие акции следуют одной из трех распространенных схем выплаты дивидендов.

Не все акции будут точно следовать этим моделям, и, конечно, вы все равно можете покупать акции вне этих моделей. Это просто место для начала поиска.

Три схемы выплаты дивидендов выровнены следующим образом и фактически соответствуют «месяцу» в каждом квартале:

• Январь, Апрель, Июль, Октябрь: первый месяц квартала.
• Февраль, май, август, ноябрь: второй месяц квартала.
• Март, июнь, сентябрь, декабрь: третий месяц квартала.

Если вы покупаете по одной акции для каждой модели, ваш инвестиционный портфель, скорее всего, будет выплачивать вам дивиденды каждый месяц в году.

Вероятно, это ключевое слово, потому что ничего не гарантировано на 100%.

Компания может переносить выплаты между месяцами, особенно если дивиденды обычно выплачиваются в самом начале или в конце месяца. Также возможно, что компания изменит график платежей. Время от времени это случается.

Обязательно изучите компанию, прежде чем инвестировать в нее. Не думайте, что вам следует покупать или пропускать акции, потому что они подходят или не подходят для схемы платежей, необходимой вашему портфелю.

Помните об этих 7 вещах при формировании портфеля дивидендных доходов

Когда вы будете готовы начать свой путь по созданию портфеля дивидендных доходов, вот семь уроков, которые следует помнить для вашего ежемесячного портфеля дивидендов .

Если вы начинаете с нуля, начните с малого

Исходя из приведенного выше расчета, вам нужно инвестировать около 800000 долларов, чтобы заработать 2000 долларов. Это может показаться огромным числом, особенно если вы не начинаете с существующей IRA или другой учетной записи.

Начните устанавливать дополнительные ежемесячные цели, например 100 долларов в месяц или 200 долларов в месяц . Продолжайте инвестировать и реинвестировать, чтобы построить свой портфель для достижения вашей более крупной цели.

В 2019 году торговые комиссии крупных брокерских компаний составят 0 долларов, поэтому покупка небольших пакетов акций эффективна. Вы не теряете деньги из-за комиссионных, которые вы могли бы использовать для увеличения количества акций.

Другим преимуществом установки дополнительных целей является то, что вы можете решить, где вы хотите продолжать покупать те же акции или переключиться на что-то другое.

Распределите риск, инвестируя в разные акции

На базовом уровне, чтобы покрыть «обычными» акциями все 12 месяцев в году, вам необходимо купить акции как минимум 3 различных компаний. На самом деле, если вложить примерно 800 000 долларов всего в 3 компании, это создает изрядный риск. Что что-то происходит с одной из этих компаний?

Диверсификация компаний, которые вы покупаете акции, увеличивает риск.

Иметь портфель из 3 акций означает положить много яиц в несколько корзин. Если что-то случится с одной из этих компаний, это повлияет на огромный процент вашего портфеля.

Вы можете распределить риск, вкладывая средства не только в разные компании, но и в разные отрасли. Покупайте акции компаний, которые в то время имеют хорошую стоимость.

Подумайте о том, чтобы разделить свой портфель так, чтобы ни одна акция не приносила более 200 или 250 долларов дивидендного дохода за один месяц.

Следите за акциями с последовательной историей выплаты дивидендов 

Когда дело доходит до фондового рынка, единственной гарантией является то, что он будет расти и падать. В конечном счете, единственный гарантированный дивиденд – это уже выплаченные дивиденды. Возможно, это было недавним напоминанием 2020 года.

Помимо всего этого, обычно акции с длительной историей выплаты дивидендов имеют больше шансов продолжить выплаты в будущем.

Эти компании обычно хотят продолжить свои платежные тенденции, в противном случае они столкнутся с падением цен, если они снизят или остановятся.

Конечно, рыночные условия или изменения в компании могут повлиять на график дивидендов. так что ничего не 100%.

Отслеживайте дату следующей экс-дивиденды по акциям

Чтобы претендовать на следующую выплату дивидендов, вам необходимо владеть акциями до даты экс-дивидендов. Экс-дивиденды или исключение дивидендов – это дата, объявленная как часть объявления о дивидендах.

Как часть вашего списка наблюдения или плана портфеля, отметьте дату экс-дивидендов (объявленную или извлеченную из прошлого). А затем, прежде чем совершить покупку, еще раз проверьте эти данные.

Если вы пропустили дату экс-дивидендов, вы все равно можете купить акции и дольше ждать своей первой выплаты. Или вы можете решить перейти к чему-то другому в своем списке наблюдения, которое на данный момент имеет не меньшую ценность.

Знайте, какие налоги вы должны платить с дохода

В зависимости от типа счета, на котором вы строите свой дивидендный портфель, вы можете подоходный налог сейчас или в будущем. Доход в целом означает дополнительные налоги и бумажную работу.

Если вы создаете свой портфель на обычном брокерском счете, а не на пенсионном счете с отсрочкой налогов, вам, вероятно, придется платить дополнительные налоги (или уменьшенную сумму возмещения).

Одна вещь, о которой нужно помнить на будущее. Если вы хотите получать полные 2000 долларов в месяц, вам, возможно, придется инвестировать большую сумму денег, чтобы иметь дополнительную сумму для покрытия налогов.

Свяжитесь со своим налоговым специалистом , чтобы подтвердить вашу конкретную ситуацию и узнать, есть ли у них какие-либо дополнительные советы о том, как действовать.

Избегайте погони за доходностью дивидендов

Высокие ставки дивидендной доходности, хотя они и кажутся кратчайшим путем к цели, могут указывать на проблему с «обычной» акционерной компанией. По какой-то причине цена акций снижается.

Убедитесь, что вы проводите исследование всех без исключения компаний, акции которых планируете покупать. Вы хотите быть информированным потребителем и снизить риск потери дохода и стоимости портфеля.

Возможно, основываясь на вашем исследовании, вы решите рискнуть и купить эту конкретную «обычную» акцию, даже если дивидендная доходность выше. В конечном итоге вам нужно решить, что лучше для вас и вашей терпимости к риску.

Одно небольшое примечание. REIT (или инвестиционные фонды недвижимости) – это другой тип инвестиций в акции, которые облагаются налогом по-разному, поэтому ставки дивидендов обычно выше, чем у «обычных» акций.

Уменьшите риск, владея несколькими акциями для покрытия ежемесячных платежей

Как упоминалось выше, складывать все яйца в несколько корзин рискованно. По сравнению с меньшей целью, получение дивидендов в размере 2000 долларов в месяц требует больших инвестиций в отдельные компании.

Об этом стоит упомянуть еще раз. Будущие результаты не гарантированы даже для компаний, которые давно платят. Всегда возможно, что выплаты дивидендов прекратятся или что-то случится с компанией.

Рассмотрите возможность покупки акций нескольких разных компаний для каждой схемы оплаты.

Создайте простой планировщик дивидендов в Google Таблицах, который поможет вам планировать и отслеживать дивидендные доходы.

В конечном итоге вы сделаете все, что в ваших силах, с информацией, которая у вас есть на данный момент. Конечно поправлю в будущем, если понадобится.

Другое преимущество открытости для покупки различных акций состоит в том, что в этот момент вы можете найти более выгодную покупку за свои деньги.

Планируете ли вы вкладывать 2000 долларов (100 000 р.) в месяц в виде дивидендов?

Заработок в размере 2000 долларов или примерно 100000 рублей в месяц в виде дивидендов в качестве пассивного дохода действительно может помочь вам пополнить свой доход или продолжать увеличивать свой портфель, пока вам не понадобятся деньги.

Преднамеренный выбор акций создаст портфель, из которого ежемесячно выплачиваются дивиденды.

Всегда обязательно проводите исследование заранее и прямо перед покупкой, чтобы убедиться, что компания подходит для вашего портфолио, а не только для календаря.

Покупайте акции в нескольких отраслях, чтобы распределить риск, и подумайте о том, чтобы разделить вашу ежемесячную цель в 2000 долларов между несколькими акциями. Уменьшите риск, если не поместите все яйца в одну или две корзины.

Инкрементальные цели позволят вам со временем расширять свой портфель, не разочаровываясь. Со временем можно увеличить ежемесячный дивидендный доход до 2000 долларов.

Какие дополнительные стратегии или вопросы у вас есть относительно создания портфеля дивидендных доходов?